RIA: Penilaian Prestasi Portfolio - Julai 2024
Pada Julai 2024, prestasi ekuiti global yang lemah memberi manfaat kepada portfolio Sederhana Agresif yang mempunyai peruntukan portfolio yang lebih rendah terhadap ekuiti global.
Portfolio Sangat Agresif menjana keuntungan sebanyak 22.01% dari permulaan tahun ini, dipacu oleh pulangan kukuh ASN Ekuiti Malaysia, manakala portfolio Sangat Konservatif memperoleh pulangan sebanyak 3.55% dalam masa yang sama.
Semua portfolio mencatatkan pulangan positif walaupun pasaran tidak menentu sepanjang bulan Julai.
Ulasan Pasaran – Julai 2024
Pada bulan Julai, ekuiti global meningkat sedikit walaupun terdapat ketidaktentuan pada pertengahan bulan, namun terdapat peralihan momentum yang jelas.
Taiwan, Jepun, dan Belanda, yang merupakan antara pasaran dengan prestasi terbaik tahun ini dengan pendedahan ketara kepada kecerdasan buatan (AI), mencatatkan penurunan dipengaruhi oleh pengukuhan matawang yen Jepun apabila Federal Reserve memberi isyarat kemungkinan pemotongan kadar faedah.
AS mencatatkan pulangan positif tetapi ketinggalan di belakang ekuiti global disebabkan oleh cabaran dalam saham teknologi mega-cap.
Sebaliknya, pasaran yang ketinggalan sebelum ini seperti Arab Saudi, Thailand, Mexico, dan Brazil menduduki tangga teratas prestasi.
Momentum semakan semula pendapatan syarikat global melemah secara keseluruhan, kecuali di pasaran Asia baru muncul, seperti Korea, Taiwan, Malaysia, dan Thailand yang mencatatkan peningkatan ketara, walaupun pasaran China masih berada dalam wilayah negatif.
Nasihat RIA – Imbangi Risiko dan Pulangan dalam Pelaburan
Pelaburan sentiasa melibatkan risiko, termasuk risiko pasaran, kredit, inflasi, kecairan, dan kadar faedah.
Melabur dalam portfolio yang pelbagai dengan pengagihan aset yang strategik serta melakukan semakan dan pengimbangan semula secara berkala adalah penting untuk menguruskan risiko-risiko ini.
Malah pelaburan yang dianggap “selamat” juga membawa beberapa risiko, jadi adalah penting untuk mengimbangi risiko dan pulangan mengikut matlamat dan toleransi risiko anda.
Memahami dan menguruskan risiko pelaburan dengan berkesan boleh membantu anda mencapai objektif kewangan anda.
