RIA: Penilaian Prestasi Portfolio - Sept 2024
Di peringkat dana, ASN Equity Malaysia menonjol dengan pulangan sebanyak 30.33% dari permulaan tahun, manakala ASN Equity Global dan ASN Sukuk masing-masing mencatatkan pulangan sebanyak 6.98% dan 3.75%.
Dari segi portfolio, semua profil risiko mengalami prestasi sederhana pada bulan September, dengan portfolio Sangat Konservatif meningkat sebanyak 0.35%, manakala portfolio Agresif dan Sangat Agresif mengalami penurunan sebanyak -0.17% dan -0.51%.
Pulangan tahun ke tarikh untuk portfolio bermula daripada 3.99% bagi Sangat Konservatif sehingga 15.87% bagi Sangat Agresif.
Ulasan Pasaran – September 2024
September 2024 menyaksikan prestasi yang bercampur-campur di pasaran ekuiti global apabila pelabur berdepan dengan pelbagai isyarat ekonomi dan ketegangan geopolitik.
Di Amerika Syarikat, indeks utama mengalami turun naik akibat data inflasi yang tidak menentu manakala Federal Reserve mengurangkan kadar faedah sebanyak 50 mata asas sejak awal wabak Covid kepada julat antara 4.75%-5.00%.
Sektor teknologi terus menunjukkan ketahanan, didorong oleh pendapatan kukuh daripada syarikat-syarikat besar, walaupun kebimbangan mengenai kawalan selia kekal sebagai halangan.
Di Eropah, pasaran menghadapi tekanan daripada peningkatan harga tenaga, selain daripada konflik geopolitik.
Pendirian berhati-hati oleh Bank Pusat Eropah mengenai kadar faedah menyumbang kepada ketidakpastian pelabur, walaupun beberapa pasaran mendapat manfaat daripada pendapatan korporat yang kukuh dalam sektor pembuatan.
Di Asia, ekuiti menunjukkan nada yang lebih optimis, terutamanya di pasaran seperti Jepun dan Korea Selatan, didorong oleh pemulihan dalam eksport dan pengurangan gangguan rantaian bekalan.
Pemulihan ekonomi China terus tidak seimbang, dengan langkah-langkah dasar yang bertujuan untuk menstabilkan pertumbuhan memberikan sokongan yang hanya sederhana.
Pasaran ekuiti Malaysia menunjukkan ketahanan pada bulan September, disokong oleh sektor pengguna domestik yang kuat dan pemulihan dalam sektor pelancongan.
Indeks FTSE Bursa Malaysia KLCI mencatatkan peningkatan sederhana apabila pelabur mengalihkan perhatian kepada sektor-sektor yang berpotensi untuk berkembang, seperti teknologi dan penjagaan kesihatan.
Pemacu utama termasuk inisiatif kerajaan yang bertujuan untuk memperkukuh ekonomi, termasuk perbelanjaan infrastruktur dan insentif untuk pelaburan teknologi hijau.
Selain itu, penstabilan ringgit berbanding dolar membantu mengurangkan beberapa kebimbangan yang berkaitan dengan inflasi.
Walau bagaimanapun, faktor luaran, seperti ketidakpastian ekonomi global dan turun naik harga komoditi, terus menimbulkan cabaran.
Nasihat RIA – Menyelaraskan Matlamat Pelaburan Melalui Imbangan Semula
Imbangan semula adalah strategi penting untuk memastikan portfolio pelaburan anda tetap selaras dengan matlamat kewangan anda.
Apabila keadaan pasaran berubah, nilai aset-aset dalam portfolio anda boleh berubah daripada peruntukan aset asal anda.
Melakukan pengimbangan semula secara berkala membantu mengembalikan peruntukan aset mengikut sasaran anda, membolehkan anda mengurus risiko dengan berkesan sambil tetap fokus kepada objektif pelaburan anda.
Dengan mengimbangkan semula pelaburan anda secara sistematik, anda dapat memanfaatkan peluang pasaran dan mengekalkan portfolio yang mencerminkan toleransi risiko dan aspirasi kewangan anda.
